La vision du conseiller en gestion de patrimoine se traduit par une intégrité et une éthique professionnelle exemplaire : travailler réellement dans l’intérêt du client et éviter tout conflit d’intérêt, proposer les solutions répondant aux besoins exprimés. Autant de principes permettant le développement d’une activité pérenne et saine sur le long terme.
Mon expérience à travers la fonction de conseiller en gestion de patrimoine m'a appris à avoir des compétences humaines et relationnelles. De comprendre les besoins, les objectifs et les préoccupations des clients. Pour ce faire, il est essentiel d’avoir de l’écoute et la capacité de communiquer clairement pour établir une relation de confiance, de valider leurs besoins afin de leurs faire les propositions les mieux adaptées. La transparence, l’honnêteté et la confidentialité sont des principes fondamentaux dans cette profession.
Christophe Loy
Après 15 années passées au sein d’une Banque privée (UFFB) et 5 années au sein d’un cabinet de conseil indépendant, j’ai acquis une expérience dans le conseil en gestion de patrimoine. Celle-ci m’a apporté une expérience juridique et financière et m'a permis d’être pluri-compétent (autrement qualifié de généraliste).
Ces compétences permettent d’avoir la possibilité d’offrir au client une approche prenant en compte tous les aspects de sa vie patrimoniale. En étroite collaboration avec des spécialistes (Expert-comptable, Notaire) ceux-ci me permettent d’accompagner les clients pour concrétiser les solutions conseillées.
Le premier rendez-vous consiste à faire connaissance, il est nécessaire et important préalablement à toute préconisation. Celui-ci permet de recueillir la situation civile, fiscale et financière du client, ses besoins, ses objectifs, ses appétences et aversions. Cette phase d’analyse prend la forme d’un bilan patrimonial.
Le second rendez-vous quel que soit le service ou le produit proposé, nécessite d’être pédagogue, présenter avec professionnalisme et neutralité les différentes solutions possibles, leurs avantages et inconvénients. Ainsi après expertise, être convaincu de la valeur que le cabinet peut apporter.
Le suivi d’un client en gestion de patrimoine concerne généralement une clientèle exigeante, nécessitant des réponses précises et une réactivité effective face à ses demandes ainsi qu’aux évolutions du marché. Lorsque sa situation change, il convient de lui fournir un accompagnement adapté tout au long de la relation.
Nos accréditations et certifications témoignent de notre professionnalisme et de notre engagement à exercer notre métier dans le respect des normes les plus exigeantes. Elles sont la garantie pour nos clients d’un accompagnement sérieux, fiable et conforme à la réglementation.
CIF
Conseiller en investissement financier
CNCGP
Adhérent à la CNCGP, n° MB4837LOCH association agréée par l’autorité des marchés financier
COA
Courtier d’assurance et réassurance
ORIAS
Numéro ORIAS 25001725